Кредитные аферы: как берут кредит по чужому паспорту?

По статистике реальная потеря документов происходит очень редко. Чаще всего, если человек забыл что-то важное, то вернувшись обратно, он найдет свои вещи на том же месте, либо ему их вернут, работающие там люди. А кражи документов встречаются часто. Для мошенников самый лакомый кусок – это паспорт, при помощи которого они могут провернуть кредитную аферу и не все знают, как берут кредиты по чужим паспортам на не в чем не подозревающую жертву. При том долги по займу лягут на собственника паспорта, который скорее всего узнает о них через пару месяцев.

Если ваши документы пропали, то необходимо срочно принимать меры:

  • Обратитесь полицию с заявлением о пропаже паспорта или любых других ваших документов;
  • Возьмите у инспектора, принявшего ваше заявление, справку, где будет указаны документы и дата, когда официально зафиксировали факт кражи.

Не ленитесь и посетите полицию в день совершения кражи. Только так можно избежать платы по кредиту, взятому на украденный паспорт, и доказать банку свою непричастность к возникшим из-за мошенников долгам.

В противном случае, вы не сможете доказать банку что это не вы лично оформляли займ.

Схемы афер с кредитами

Пока кредитная сфера была занята развитием и совершенствованием, мошенники разрабатывали схемы, которые позволяли бы им оформлять кредиты, нарушая правила процедур. Большую роль в мошеннических схемах играют чужие паспорта. Оказываясь в руках мошенниках, они позволяют взять кредит, отдавать который придётся владельцу документов. При этом в последствие доказать свою непричастность хозяину паспорта очень сложно.

Афера
Схемы афер с кредитами

Мошенники успевают совершить преступление только потому, что многие несерьезно относятся к потере документов и идут в полицию через месяц или позже. Но в последнее время в связи с афишированием ситуаций, связанных с кредитным мошенничеством, люди стали понимать, чем грозит им кража паспорта и сразу идут в полицию. Это позволяет избежать серьезных проблем в будущем.

Схемы афер

  1. Фотография в настоящем паспорте переклеивается на фотографию человека, который пойдет по украденному паспорту в банк. Однако такой способ практически невозможно осуществить в паспорте, в котором несколько фотографий его владельца в разном возрасте. Например, фотографии на нескольких открытых визах.
  2. Ищется человек, который очень похож на настоящего владельца документа. Этот способ больше относится к теоретическому варианту, так как на практике найти двух похожих людей очень сложно. К тому же этот «двойник» должен согласиться участвовать в кредитном мошенничестве.
  3. Кредит оформляется по ксерокопии документа. Этот пункт означает то, что ест сотрудники банков, которые могут пойти на нарушение правил процедуры оформление займа. По правилам: сотрудник банка должен лично снять ксерокопию с оригинального документа, убедившись в его подлинности. Бывает, что мошенники-заемщики убеждают молодых неопытных сотрудников в том, что сам паспорт вот-вот поднесут. Опытный сотрудник знает, чем ему грозит нарушение правил, и никогда не оформит кредит без оригинального документа. Но бывает и такое, что сотрудники банка находятся в сговоре с мошенниками. В таком случае в документах будет стоять подтверждение того, что сотрудник видел и сверил оригинал и копию документа. И доказать без справки с полиции в таком случае ничего не возможно.

Третья схема очень просто на первый взгляд и достаточно жизнеспособна при наличии «своего человека» на работе в банке. И действительно, если непорядочный сотрудник будет стоять на своем и доказывать, что владелец лично приходил с оригиналом документа, то доказать обратное просто невозможно.

Но если пройдет время и количество таких случаев увеличится, то полиция легко может доказать его вину.

Поэтому по третьей схеме мошенники всегда берут очень большие кредиты, а непорядочный сотрудник после одной-двух сделок увольняется с места работы.

Не становитесь жертвами кредитных афер!

Что же делать, чтобы не стать участником-жертвой в подобных схемах? Как обезопасить себя и своих близких? Куда обращаться и каков алгоритм действий, если это все же случится?

Паспорт
Всегда и везде внимательно относитесь к паспорту

Ответы на все эти вопросы просты. Во-первых, всегда и везде внимательно относитесь к паспорту и другим собственным документам. Не стоит носить их так, чтобы мошенникам было легко их украсть, например, в кармане без замка. Если делаете копию документов, то требуйте, чтобы это делали при вас, а не в другой комнате, где вы ничего не увидите.

Во-вторых, не передавайте паспорт незнакомым лицам до тех пор, пока не удостоверитесь, что это сотрудник ГАИ. Он должен представиться и показать удостоверение. Не храните копии своих документов у себя на работе или на видном месте дома.

Если кража состоялась, то при обнаружении этого факта, сразу же обращайтесь в полицию. Можно для собственного спокойствия узнать, не появился ли за это время кредит на вашем паспорте. Если нет, то можно спокойно отправляться домой. Проверить свою кредитную историю можно в бюро КИ. Один раз в год бесплатно любой гражданин может сделать запрос в данную организацию. Кредиты, выплаченные будут иметь статус «Погашено», а не закрытые кредиты будут сопровождаться суммой, которую вы должны платить ежемесячно. Именно это вас и должно насторожить.

Если не проверить наличие кредита, то спустя несколько месяцев банковские сотрудники начнут звонить с требованиями погашения долгов. Благодаря наличию справки с полиции, вы сможете избежать платы по кредиту. Но ваша кредитная история будет испорчена и придется бегать из полиции в банк, а из банка в бюро КИ и везде писать заявления, чтобы исправили ошибку.

Многие банки, имея доступ к информации, предоставляемой полицией об потерявшихся документах, легко обнаружат мошенников пришедших к ним. Но такими возможностями обладают не все финансовые учреждения, что позволяет мошенникам проворачивать свои аферы. Поэтому будьте внимательным сами и не становитесь жертвами аферистов!

17.01.2016 701 0
Читайте также
Добавить комментарий